Le Livret Bourse Investissements se présente comme une solution d’épargne en actions européennes gérée activement. Conçu pour être accessible à tous les épargnants, il est éligible au Plan d’Épargne en Actions (PEA), ce qui permet de bénéficier d’un cadre fiscal avantageux. Sa structure vise à capter la croissance des dividendes au sein de l’Union Européenne.
Présentation du Livret Bourse Investissements
Le Livret Bourse Investissements, connu sous l’acronyme LBI, est un fonds à forme sociétale doté d’un conseil d’administration spécialisé dans la gestion de fonds. La société est enregistrée au R.C.S. de Paris sous le numéro 722 060 464 et est domiciliée au 19 Place Vendôme, 75001 Paris. Avec un capital social de 3 048 980,30 €, elle offre une stabilité financière solide.
Qu’est-ce que le Livret Bourse Investissements ?
Créé en 1972, le Livret Bourse Investissements (LBI) est une SICAV (Société d’Investissement à Capital Variable) de droit français. Il s’agit d’un OPCVM nourricier, ce qui signifie qu’il investit la quasi-totalité de ses actifs dans un autre fonds, appelé fonds maître. Cette structure permet une gestion optimisée des capitaux.
Fonctionnement du Livret Bourse Investissements
Le LBI est un fonds nourricier du fonds maître DNCA INVEST Euro Dividend Grower (ISIN LU2343999186). La gestion est déléguée à DNCA Finance, une société de gestion reconnue, avec CACEIS Bank comme dépositaire du fonds. La stratégie de gestion est active, de style « Quality GARP », se concentrant sur des sociétés européennes sélectionnées pour leur capacité à maintenir et accroître leurs dividendes.
Le fonds est exposé à hauteur de 75 % minimum en actions de l’Union Européenne, via son fonds maître, permettant une diversification géographique et sectorielle.
Pour qui est destiné le Livret Bourse Investissements ?
Le Livret Bourse Investissements s’adresse aux épargnants souhaitant diversifier leur patrimoine en investissant sur les marchés actions européens. Il convient aux investisseurs recherchant une gestion active et une exposition à des entreprises de qualité. Son éligibilité au PEA en fait un véhicule adapté pour optimiser sa fiscalité à moyen ou long terme.
💡 Notre conseil
Pour maximiser vos gains, envisagez une souscription via un PEA pour profiter de l’avantage fiscal.
Atouts clés et accessibilité
Le fonds est accessible sans minimum de souscription, permettant à tous les budgets d’y investir. Cette accessibilité rend le Livret Bourse Investissements particulièrement attrayant pour les jeunes investisseurs ou ceux disposant de capitaux limités.
Éligibilité au PEA
Le Livret Bourse Investissements est éligible au Plan d’Épargne en Actions (PEA), un cadre fiscal avantageux pour les investissements en actions. Cela permet de défiscaliser les gains sous certaines conditions, optimisant ainsi le rendement net.
✅ À retenir
Investir dans le LBI via un PEA peut vous offrir des avantages fiscaux significatifs.
Stratégie de gestion « Quality GARP »
La stratégie de gestion active vise à identifier des sociétés de qualité (« Quality ») à un prix raisonnable (« Growth at a Reasonable Price »), avec un accent particulier sur la croissance des dividendes. Cette approche permet de sélectionner des entreprises solides avec un potentiel de rendement attrayant.
⚠️ À garder en tête
Comme tout investissement en actions, il comporte un risque de perte en capital.
Un cadre durable
Le fonds maître est classifié Article 8 selon la réglementation SFDR et bénéficie du label ISR, intégrant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans sa stratégie. Cela signifie que vos investissements soutiennent des pratiques durables et responsables.
Conditions et frais
L’investissement dans le Livret Bourse Investissements est possible sans minimum de souscription. Les frais d’entrée maximum sont de 2 %. Les frais de gestion s’élèvent à 0,25 % TTC par an, prélevés au niveau du fonds maître. Il n’y a pas de commission de surperformance ni de commissions de mouvement facturées au fonds nourricier. Enfin, le fonds ne facture aucun frais de sortie.
Parcours de souscription
Pour souscrire au Livret Bourse Investissements, les épargnants peuvent se rapprocher de leur conseiller financier habituel ou d’un distributeur. Il est possible de contacter des experts comme Patricia RUELLAN (ORIAS 07010953) pour être accompagné dans la démarche. La souscription peut se faire via un compte-titres ordinaire ou un PEA. Il est essentiel de consulter les documents réglementaires avant toute souscription.
Contacts et informations pratiques
Société de gestion : LBI Livret Bourse Investissements, 19 Place Vendôme, 75001 Paris, France. Téléphone : 01 85 09 74 39. Email : contact@lbi.finance. Site : https://www.livretbourseinvestissements.com
Produit : Parts disponibles : RC (Capitalisation, FR0000287955) et RD (Distribution, FR0013516291). Documents utiles : Brochure produit Natixis, fiche OPCVM FR0000287955, page DNCA part RC, page maître DNCA.
Conseiller : Patricia RUELLAN, 5 Rue de l’Église, 59152 Tressin, France. Téléphone : 03 74 09 49 64. Email : contact@patricia-ruellan.com. Site Web : https://www.patricia-ruellan.com/. ORIAS : 07010953.
Questions fréquentes
Quel est le montant minimum pour investir ?
Il n’y a aucun minimum de souscription requis pour investir dans le Livret Bourse Investissements, rendant ce produit accessible à tous.
Le Livret Bourse Investissements est-il éligible au PEA ?
Oui, le fonds est éligible au Plan d’Épargne en Actions (PEA), permettant de bénéficier d’un cadre fiscal spécifique.
Quels sont les principaux frais associés ?
Les frais d’entrée maximum sont de 2 %, avec des frais de gestion courants de 0,25 % TTC par an. Aucun frais de sortie n’est appliqué.
Le fonds est-il un investissement durable ?
Le fonds maître dans lequel LBI investit est classifié Article 8 (SFDR) et détient le label ISR, ce qui en fait un investissement durable.
Quelle est la liquidité du placement ?
Le fonds ne facture aucuns frais de sortie, permettant à l’investisseur de récupérer son capital selon les conditions de valorisation prévues.
Quels sont les risques associés ?
Comme tout investissement en actions, le Livret Bourse Investissement présente un risque de perte en capital. Sa valeur est sujette aux fluctuations des marchés financiers européens.